RBI varnar mot olaglig valutahandel på internet Indiens Reserve Bank (RBI) har varnat indiska investerare och banker mot olaglig utländsk valutahandel via internet och elektroniska handelsportaler som erbjuder garanterad hög avkastning. Det har observerats att utländsk valutahandel har introducerats på ett antal internetelektroniska handelsportaler som lockar invånarna med erbjudanden av garanterad hög avkastning baserat på sådan valutahandel. Annonserna från dessa internetonline portaler uppmanar människor att handla i forex genom att betala det initiala investeringsbeloppet i indiska rupier, sade RBI i ett cirkulär. Enligt RBI har vissa företag enligt uppgift engagerade agenter som personligen kontaktar människor för att genomföra valutahandelssystem och locka dem med löften om oproportionerlig orimlig avkastning. Det mesta av valutahandeln genom dessa portaler görs på marginell basis med stor hävstångseffekt eller på investeringsbas, där avkastningen baseras på valutahandel. Allmänheten blir ombedd att göra marginalbetalningar för sådana online-valutahandelstransaktioner genom kreditkortdepositioner i olika konton som upprätthålls hos banker i Indien. Det observeras också att konton öppnas i namnet på individer eller proprietära problem i olika bankkontor för att samla marginalpengarna, investeringspengar mm, sa RBI. Banker rekommenderas att utöva försiktighet och vara extra vaksam när det gäller sådana transaktioner, varnade RBI. Det klargörs att en person bosatt i Indien som samlar in och verkställer sådana betalningar direkt indirekt utanför Indien skulle göra sig själv skyldig att fortsätta med i strid med FEMA, 1999 förutom att han är ansvarig för överträdelser av bestämmelser som gäller kännedom om dina kunders (KYC) normer och anti penningtvätt (AML) standarder, sa det. RBI klargjorde att en person bosatt i Indien kan ingå valutaterminer eller valutaoptioner på en börs som är redovisad enligt avsnitt 4 i lagen om värdepappersavtal (1956), för att säkra en exponering mot risk eller på annat sätt, med förbehåll för sådana villkor och villkor som kan anges i riktlinjerna utfärdade av RBI från tid till annan. Med försiktighet efter RBI-forex-direktivet TNN Med Indiens Reserve Bank (RBI) förbjöd nyligen användning av överföringsmedel i någon form till utländsk valutahandel, bankerna har svungit till handling. CHENNAI: Med Indiens Reserve Bank (RBI) som nyligen förbjöd användningen av överföringsmedel i någon form till utländsk valutahandel har bankerna svängt i aktion. Förbudet omfattar även handel via electronicinternet portaler eller genom användning av kreditkortskort. En nyligen sändare av HDFC Bank till sina kunder uppgav att banken skulle vara tvungen att vidta nödvändiga åtgärder genom att stänga kreditkortskort vid eventuella utländska valutahandelstransaktioner som observerats på ditt kortkonto och rapportera detsamma till regulatorn. Av vår del har vi tillgripit att inaktivera funktioner på sådana världsomspännande webplattformar som används för sådan valutahandling, Praveen Kutty, chef, detaljhandel och små och medelstora banker, sade DCB Bank. Bankers sade att flytten berodde på en säkerhet clampdown för att förhindra penningtvätt bland andra. Ibland kan användning av internationellt kreditkort eller betalkort också leda till handel i vissa terminsavtal som kanske för närvarande utanför regleringarna, säger en bankir som inte vill identifieras. I sin anmälan hade RBI sagt att det har observerats att vissa bankkunder fortsätter att bedriva online-handel i utländsk valuta på portaler eller webbplatser som erbjuder sådana system där de ursprungligen betalar medel från indiska bankkonton med kreditkort eller andra elektroniska kanaler till utländska webbplatser eller enheter och därefter få kontantbidrag från samma utomeuropeiska enheter till sina kreditkort eller bankkonton. Detta strider mot Foreign Exchange Management Act (FEMA), 1999. I cirkuläret lagdes vidare att någon person som hänför sig till sådan verksamhet skulle göra sig skyldig att fortsätta med i strid med FEMA, förutom att han är ansvarig för brott mot bestämmelser som rör känna dina kunders (KYC) normer eller anti-money laundering (AML) standarder. Kotak Mahindra Bank är helt i överensstämmelse med RBI: s regler och bestämmelser inklusive detta och detsamma har kommunicerats med våra kredit - och betalkortskunder, säger en talesman till banken. RBI slappnar av regler om utländsk valuta Överföringsgränsen sänktes från 200 000 till 75 000 i Augusti förra året som RBI försökte begränsa utflödet av dollar efter en brant nedgång i rupien, vilket slog ett rekord låg på 68,85 per dollar. Foto: Hemant MishraMint Mumbai: Indiens Reserve Bank (RBI) på tisdag höjde mängden utländsk valuta som individer kan ta ut i landet till 125 000 under ett räkenskapsår från 75 000 tidigare. I sin penningpolitiska granskning sade centralbanken gränsen har hiked ldquoin syn på den senaste stabiliteten i valutamarknaden marketququo. Det finns inga begränsningar med avseende på slutanvändning av utländsk valuta förutom förbud mot transaktioner som marginalhandel och lotteri, sa RBI. Överföringsgränsen sänktes från 200 000 till 75 000 i augusti förra året då RBI försökte begränsa utflödet av dollar efter en brant nedgång i rupien, vilket slog rekordlåga på 68,85 per dollar. Centralbanken fick även utländska portföljinvesterare att handla valutarelaterade valutaderivat i omfattningen av deras underliggande exponeringar och ytterligare 10 miljoner ldquowith för att förbättra djupet och likviditeten i den inhemska valutamarknaden. Inhemska enheter har fått samma tillgång till valutaderivat, sade RBI och tillade att detaljerade riktlinjer för verksamheten kommer att utfärdas separat. Icke-bosatta indianer som hittills inte fått ta emot indiska sedlar från landet har tillåtit att ta ut till Rs. 25 tusen. Medborgare i Pakistan och Bangladesh får dock fortfarande inte ta någon indisk valuta ut ur landet. Indiska invånare som hittills bara fick ta ut Rs. 10 000 har också fått en högre gräns på Rs. 25 tusen. Flyttningen har gjorts ldquowith en syn på att underlätta rese krav från icke-bosatta besöker Indiardquo, sade RBI. ldquo Ökningen av valutahantering och möjliggör derivat är viktigt eftersom det indikerar centralbankrsquos-komfortnivån med rupien, och även om derivatet i sig inte är väsentligt signalerar det RBIrsquos avsikt att föra NDF-handeln (icke leveransbar) handel onshore från utomlands, sade rdquo Naina Lal Kidwai. direktör (Asien-Stillahavsområdet) i Hong Kong och Shanghai Banking Corp. Ltd (HSBC) och landschef, HSBC Indien. ldquo Att låta investerare delta i valutaderivat kommer att hjälpa utländska institutionella investerare att säkra sina investeringar i statsobligationer. Lokala företag har nu också möjlighet att säkra sin valutaexponering genom derivat, förutom över disken. Jag förväntar mig att volymer på derivatmarknaden tar upp de närmaste dagarna, sa Rdquo N. S. Venkatesh. statsägare vid IDBI Bank Ltd och ordförande för räntemarknaden och derivatföreningen för Indien.
No comments:
Post a Comment